주식 옵션을 빠르게 입력 함

제한된 재고 추적

제가 오늘 말씀 드렸듯이, 회사의 직원에게는 3 년 후에 만 주식이 제한적으로 부여됩니다. 나는 개인 재정을 추적하는 데 사용하는 Quicken의 가치를 추적하는 방법을 결정하기 위해 조사를하기로 결정했습니다.

Google 조사를 통해 알 수 있듯이 제한된 주식을 순자산의 일부로 추적하지 않습니다. 소프트웨어보다 익숙한 사람들은 제한된 주식이 보통주가되는 날짜에 대한 알림을 설정하기 위해 향후 거래 (예금의 날짜)를 기록하거나 Quicken의 미리 알림 기능을 사용하는 것이 좋습니다.

나는 동의 할 지 모르겠다. Quicken은 옵션이 행사 될 때까지 실제 가치가없는 주식 옵션을 추적합니다. 제한된 주식은 그렇게 많이 다른가요? 예를 들어, 2009 년 회사와 함께하지 않은 경우에 조끼가 실현되지 않을 가능성이 있지만 주식의 가치가 현재의 순자산 가치에 포함되어야합니까?

2016 년 10 월 9 일에 업데이트되어 원래 2006 년 3 월 15 일에 게시되었습니다.

Luke Landes는 소비주의 해설의 창시자입니다. 그는 1995 년부터 인터넷 블로그 및 글을 쓰고 있으며 1991 년부터 온라인 커뮤니티를 구축 해왔다. Luke Landes에 대해 더 자세히 알아보고 트위터를 팔로우.

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지난주에 제한된 주식 (약 300 주)이 유예되면 세금을내는 데 1/3을 팔았습니다. 그러나 제한된 주식이 수여되고 기득권이 주어지기 전에 제한된 단위의 전체 수에 배당을 받았습니다. Quicken에서 어떻게 설명 할 지 모르겠습니다.

회사에서 설명하는 방식으로, 우리는 '여분의'& nbsp; 제한된 재고 단위로, 현재와 가득 된 날짜 사이에보고 될 배당금을 나타냅니다. 따라서 시간이 지남에 따라 계정에 배당금이 발생하지 않습니다.

당신이 3 년 동안 그것을 소유하지 않았기 때문에 나는 개인적으로 그것을 추적하지 않을 것입니다.

아니요, 사람의 순자산은 미래 수익을 반영하지 않아야합니다. 현재 소유하고있는 모든 것을 포함해야하며 현재 빚진 모든 것을 뺀 것입니다. 사람들이 순자산 계산에 미래 수입을 포함 시키려면 연금의 NPV, 사회 보장 수입의 NPV 등을 포함시켜야합니다. 단지 의미가 없습니다.

주식 보조금을 보너스 봉급으로 생각하면 길을 볼 수 있습니다. 다음 달 정기 급여를 순자산에 포함시키지 마십시오. 주식 보조금도 다르지 않습니다.

아, 내 회사에서했던 방식과 다름. 제한된 주식이 기각되기 전에 실제로 분기말에 월급에서 수입으로 배당금을 받았습니다.

아마도 스톡 옵션 부여로 현물 가격을 0으로 추적 할 수 있습니다.

가득되지 않은 주식에 대한 배당금을 지급받는 경우 배당금을 별도로 추적해야 할 수도 있습니다.

스톡 옵션은 행사 될 때까지 실질 가치가 없다.

스톡 옵션 부여는 행사하지 않고 가득 찰 때까지 아무런 가치가 없다.

나는 RSU (Restricted Stock Units)가 기각 될 때까지 그냥 무시해야한다는 주장에 동의하지 않는다. 같은 장소에서 일하면서 포트폴리오 균형을 잡으려고 할 때 그 주식에 대해 알고 싶을 것입니다. 회사 X에서 일하는 것을 고려해보십시오. 이 회사에서는 할인 된 가격으로 직원 주식 구매 계획 (ESPP)을 보유하고 스톡 옵션 계획 (SO)을 보유하고 있으며 RSU에 대한 기회를 얻었습니다.

포트폴리오에 4 개의 잠재적 소스 (Market, ESPP, SO, RSU)의 X 지분이 포함되어 있고 포트폴리오 균형을 잡으려고하는 경우, 이러한 것들의 전체 그림을보고 싶을 것입니다. 예를 들어, RSU 또는 SO가 X 사가 있음을 인정하여 시장에서 주식 또는 ESPP 주식을 구매했습니다.

Quicken이이 유형을 사용하도록 설정해야한다고 생각합니다. & # 8221; 그들은 이미 보유하고있는 Stock Option 유형의 간단한 확장과 함께 거래를 할 수 있지만 비용이 전혀 들지 않는 뉘앙스와 다른 모든 세금 영향을 포함합니다 (나는 다르다고 생각하지만 현재 세부 사항에는 명확하지 않습니다).

나는 그들이 가치가 없다고 생각하기 때문에이 RSUs를 무시하는 것은 정말 나쁜 생각이라고 생각합니다. 그들은 스톡 옵션만큼 가치가있어 추적 할 필요가 있습니다.

몇 가지 사례 : A) 내가 은퇴하면 RSU를 받는다. 그들은 확실한 존재로서 가치가 있습니까?

B) 내가 죽으면 내 아내가 RSUs를 얻는다. 그들이 그녀에게 빚진 사실을 기록하지 않고 그녀가 결코 그것을 얻지 못한다면 그것은 위대 할까?

이들은 행사 가격이 0 인 스톡 옵션이 없습니다. 그들은 주식을 가득 채우기 전이라도 평생 배당을 할 수 있으며, 운동시 즉시 과세 대상이됩니다. 실제로 일부 회사는 자동으로 세금 부분을 판매합니다. Quicken은이 거래를 기록하는 방법이 필요합니다.

RSU를 & lt; 주식 추가 & quot;로 사전 입력했습니다. 미래의 시간에. 기한이 끝나면 & quot; 구입 한 주식 & quot; 항목을 수정했습니다. 다른 3 가지 거래와 함께 계좌에 현금이 들어 있습니다. RSU 수입의 새 급여 하위 카테고리가있는 소득 항목이 하나 있습니다. 지분을 커버하기위한 또 하나의 판매. 세 번째 & nbsp; 인출 & # 8221; FICA 세금 및 메디 케어 세금을 충당하기 위해 분할로 미국 정부에 현금을 지불해야합니다.

Quicken의 스톡 옵션 마법사에 RSU를 구속하려고했던 것과 비교해 볼 때이 접근 방식이 가장 좋습니다. (Quicken 2010 Premier에서는 여전히 마법사에서 RSU 선택의 여지가 없지만 놀랍습니다!). 그러나 원천 징수를 하나의 출금 거래로 게시하는 대신 여러 가지 '기타 경비'로 입력하는 것이 좋습니다. 거래, 각각 오른쪽 카테고리. 스플릿을 사용하여 하나의 WIthdraw를 사용하려고했을 때, & # 82; Investing Activity & # 8221; 번호는 꺼져 있었지만 여러 가지 MiscExpense 트랜잭션을 사용할 때 좋았습니다.

나는 이것을 조금 더 단순화 시켰지만 이것이 당신을 위해 효과가 있는지 확인해야한다. 먼저 RSU Grant라는 새로운 하위 카테고리를 만들었습니다. & # 8220; 급여 & # 8221; 범주. (위의 EdP와 유사)

1) 나는 분할 거래로 예금에 들어갔다 : 하나는 긍정적이고 & nbsp; '급여 : RSU 교부금 & # 8221; 금액은 주식 x 시장 가치의 수이고, 그 다음 관련된 세금 항목 각각에 대한 항목 (연방, 주, 메디 케어 등)입니다. 따라서 기본적으로 거래 총액은 급여 : RSU 보조금에서 세금 및 금액은 현금으로 입금됩니다.

2) 상기 (2)의 거래 합계를 사용하여 남은 주식을 시가로 매수하십시오.

이 두 거래의 끝에서 나는 달러 (과세 금액), 세금 납부액 및 시가 (남은 비용 기준)로 남은 RSU 보조금으로 끝났습니다.

여기에는 최소한 두 가지 방법으로 회사에서 이러한 작업을 수행합니다. 하나는 & quot; 제한된 주식 & quot;이라고합니다. & # 8221; 이 방법에서는 실제로 주식의 소유자이지만 인증서를 얻지 못하면 조끼까지 판매 할 수 없습니다. 그 동안 귀하는 소유주이므로 배당금과 그 주식을 투표 할 수있는 권리를 얻습니다. 전형적으로 배당금은 고용주 기반 소득이기 때문에 고용 된 공제와 함께 정규 급여 수표로 지급됩니다. 두 번째 방법은 & # 8220; 제한된 재고 단위 & # 8221; (RSUs). 이 경우 귀하는 귀하에게 & quot; 단위 & quot; 이는 주식의 주식을 나타내지 만 실제 주식은 아닙니다. 당신이 가득 차면, 단위는 주식 몫으로 변환됩니다. 그 동안 주식을 투표 할 권리가 없습니다. 또한 배당금을받지는 않겠지 만, 얻게 될 배당금을 나타내는 추가 RSU를 받게되며, 이는 또한 귀하가 가득되었을 때 주식으로 전환됩니다. 그러나 귀하의 고용이 가득되기 전에 끝나면 두 경우 모두 주식을 얻지 않으며 RSU의 경우 배당금을받지 못합니다.

나는 팝업 창에 다음과 같이 명시된 행사 가격 0의 주식 옵션을 Quicken에 입력하려고 시도했습니다. 직원 주식 옵션에는 행사 가격이 있어야합니다. 주식 보조금을 수령했거나받을 예정이라면 주식을 계정에 추가해야합니다. & # 8221; 희망이 도움이됩니다.

모든 것보다 훨씬 쉽습니다. Quicken을 사용하는 경우 정기적 인 월급을 기록하는 것이 좋습니다. Quicken에서 투자 계좌로 현금 입금을하면됩니다. 오늘은 급여 수표 수표와 똑같은 방법으로 주식을 추적합니다. 소득 계좌, 세금 공제액 등을 기재하십시오. RSA가 정기적 인 수입으로 기록되고 정기적 인 세금이 부과되기 때문입니다. 그런 다음 같은 날에 돈을받은 금액으로 주식을 구입할 수 있습니다. 모든 것이 모두 덮여 있습니다.

죄송합니다. 투자 계정에서 소득 계정이 증가 할 신용 잔액이되고 세금이 차변이 될 것이므로 음수로 전체 금액을 입력해야하고 모든 세금을 양수로 입력해야한다는 점을 잊어 버렸습니다. 잔액 & # 8230; 당신은 아마 이미이 사실을 알고 있습니다. 단지 제가 언급 한 것일뿐입니다.

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Mac 용 Quicken에서 스톡 옵션 및 제한 재고 단위 부여 기능을 추가 할 수있는 기능을 추가하십시오.

게시 됨 1 년 전.

수동 트랜잭션을 입력 할 때 선택할 수 있습니다. 그런 다음 올바른 명령을 사용하여 트랜잭션을 생성 할 수 있습니다. 나는 여전히 비용 기준과 관련된 문제가 있다고 생각합니다. 왜냐하면 1 옵션이 100 개의 공유와 문제가 있기 때문입니다. 그래서 모든 정보가 얼마나 완전한지 잘 모르겠지만 지금은 나를 위해 옵션 거래를 수동으로 추가 할 수있었습니다. 나는 변환 된 거래를 정리할 수 없었습니다 (Windows 버전에서 변환). 그러나 만료되면 전체 계정에 반영됩니다. 즉 옵션이 사라졌습니다. 그리고 나는 변환 된 거래의 열린 측면에 대응하기 위해 또 다른 수동 거래를 추가한다. (많은 경우 무역이 단지 1이라고 생각했기 때문에 99 개의 주식이 거기에 매여있을 것입니다.) 나는 이것이 도움이되기를 바랍니다. 나는이 시점에서 최선을 다할 수있다.

포트폴리오보기 (순수 텍스트로 쉽게 입력 할 수 있도록 열과 행을 전 환했습니다) :

기호 : ANSS 170421C00095000.

비용 기준 : - $ 44922.00.

총 손익 : +44504.00 (99.07 %)

총 손익은 올바른 금액과 잘못된 비용 기준의 차이입니다.

올바른 비용 기준은 - $ 449.22이며 올바른 이득 / 손실은 + 31.22 (6.95 %)입니다.

Quicken team, 지원시기에 대한 견적을 제공해주십시오.

계정 등록 기본 설정으로 빠른 작동 방식 변경.

Quicken Register Preferences는 계정 등록기가 Quicken에 표시되는 방식과 계정 등록기에서 사용하고 이동하는 방법을 변경합니다.

이 튜토리얼에서 언급 된 옵션 중 일부는 가장 최근의 Quicken 버전에서 사용할 수 있습니다. Quicken 버전이 오래 되었다면 여기에서 논의 된 대부분의 등록 옵션을 볼 수 있습니다.

등록 환경 설정을 빠르게 가져 오기.

편집을 클릭 한 다음 환경 설정을 클릭하십시오. 빠른 프로그램을 클릭하십시오. 등록을 클릭하십시오.

이제 Quicken 환경 설정 창의 오른쪽에있는 등록 환경 설정에 대한 특정 설정을 볼 수 있습니다.

첫 번째 옵션은 기본 Quicken 등록 환경 설정입니다.

데이터 입력:

자동으로 분할 된 데이터를 입력하십시오. 트랜잭션을 입력 할 때 분할 된 트랜잭션 대화 상자를 자동으로 엽니 다. 자동 분류. Quicken에서 거래 카테고리를 제안하도록하려면 선택합니다. 소수점을 자동으로 배치합니다. 거래를 입력 할 때 지불 또는 입금 필드에 표시되는 팝업 계산기와 함께 작동합니다. 계산기 왼쪽에 소수점 2 자리를 자동 입력하려면이 설정을 선택하십시오.

등록 외관 :

트랜잭션 도구 모음 표시. 트랜잭션을 선택하거나 레지스터에 입력 할 때 Enter, Edit 및 Split을 보려면 선택하십시오. 바로 가기 단축키를 사용하지 않는 한이 옵션을 선택하십시오. 첨부 단추 표시. 첨부 파일을 빠르게 만드는 데 사용됩니다. 회색 조정 된 거래 : 조정되지 않은 거래와 쉽게 차별화 할 수 있습니다. 레지스터보기를 최대화하십시오. 개별 거래가 화면에 더 많은 공간을 제공합니다. 글꼴. 레지스터에서 사용할 글꼴을 선택하십시오. 그림 물감. 계정 유형에 다른 색상을 지정하십시오. ___ 개월에 사용되지 않은 암기 트랜잭션을 제거하십시오. 제안 된 설정은 6 개월입니다. Memenized 수취인 목록에서 지정한 개월 수에 사용되지 않은 수취인을 Quicken에서 제거하려면 선택합니다. Quicken을 닫은 후에 레지스터 필터를 유지하십시오. 레지스터 필터는 특정 트랜잭션만을 보는 데 사용되며 레지스터 툴바의보기에서 액세스됩니다. 대부분의 사람들이 원하지 않는 Quicken을 사용할 때마다 필터를 유지하려면이 설정을 선택하십시오.